Inmatning av Financial Planning Industry från HLK Group

Även Financial Planning industrin ser ut att bli lönsam, är det ingalunda lätt att komma in. Det är hårt reglerad för att ge bästa möjliga råd till allmänheten och tillsynsmyndigheterna arbetar ständigt med att se till att konsumenterna behandlas rättvist. Finansiella rådgivare har en hel del inflytande över kundernas beslut att köpa vissa finansiella produkter, och därför Australian Securities and Investments kommissionen kräver att du uppfyller vissa inträdeskriterierna Finansiell planering utbildningsnormer.

Som finansiell rådgivare, måste du hålla en Australian Financial Services (AFS) licens och du måste uppfylla miniminormer för utbildning. Om du inte hålla din egen AFSL eller om du är undantagna, kan du arbeta som en auktoriserad representant för en AFS licenstagare.

När det gäller utbildning, håller du ned bevis på grundutbildning och du bör hålla pågående normer som fastställs av ASIC: s Regulatory Guide på utbildning för rådgivare finansiella produkter. Dessutom bör du fylla fortbildning i ditt område av specialisering. Minimikrav är likvärdiga med Diploma nivå och överensstämmer med Tier 1 RG 146.

utbildning och kvalifikationer genomförda före september 2012 kommer endast erkännas om de listas i ASIC Training registret. Efterföljande kurser ska certifieras av högskoleförordningen leverantören eller registrerade Training Organisation att möta RG146 krav.

Sedan 2013 har sjutton universitet gjorts tillgängliga kursplaner som förbereder eleverna för finansiella planering kvalifikationer. Syftet med detta initiativ är att skapa en konsekvent pipeline av framtida finansiell planering akademiker som har rätt kvalifikationer. Review När kvalificerad, skulle du arbeta upp dig från botten, som börjar med en nybörjar administrativ roll för att få en gedigen förståelse för finansiell planering. Efter att ha avslutat omkring tolv månader i en entry-level position, kan du gå vidare till en paraplanning roll, vilket skulle vara ytterligare två år. I denna roll kommer du att bli utsatt för grunderna i planering, strategi och de regler som styr den ekonomiska planeringen branschen. Under denna tid kommer du fylla i certifierade finansiella planerare kursen, som består av fem moduler.

Personer med specialkunskaper, särskilt de med erfarenhet av att arbeta med certifierade planerare kan komma in i branschen på högre nivåer. Advokater och revisorer ibland måste slutföra Certified Financial Planner (CFP) kurs, och det är därför de har möjlighet att komma in på en högre nivå.

Om du vill vara en finansiell rådgivare, måste du skaffa ett AFS-licens , eller du bör bli en auktoriserad representant för en AFS licenstagare. Du måste först få lite erfarenhet innan du kommer att kunna få AFS licens.

Men det finns ett alternativ till att ansöka om en AFS-licens, och det är att välja att arbeta som en auktoriserad representant för en licensierad finansiell leverantör. Du kommer att kunna ge råd om och sälja samma produkter som tjänsteleverantören finansiella anbud och är licensierad för iPhonen.