Investeringsplan med skatteförmåner i åtanke från Sandeep N.

Skatteplanering investeringar som gjorts i all hast kan anstränga yourfinances. Låt oss diskutera några investeringsalternativ:

avsnitt 80C: Themaximum avdrag är maximerad till Rs 150000 i en viss finanspolitisk. Här är afew verktyg som föreskrivs i detta avsnitt

PPF. Konventionella, men det mest fördelaktiga och toprated investering som en individ föredrar att utnyttja. Den offentliga pensionsfond (PPF) är särskilt används av dem som inte omfattas av de anställdas förutseende fund.PPF konton kan öppnas på postkontoren och godkända banker. Dess principaladvantage är att dess ränteintäkter, för närvarande på 8,7 procent per år, istax gratis. Andra funktioner inkluderar fem års inlåsningsperiod och 15 år holdingperiod som kan förlängas med ytterligare fem år

Livförsäkring. Premie betalt för livet täckning ofown det är make eller barn som berättigar till skatteavdrag. Policyn kan vara aterm planen, begåvning eller fondförsäkring. Liksom PPF, returer från denna politik arenot skattepliktiga och finns med en giltighetstid på minst fem år. Den premiumpaid för livränta planer också avdragsgilla

Femårsskattespar FDS: Theschemes tillhandahålls av schemalagda banker och postkontor i form av taxsaving fast ränta med en inlåsningsperiod på fem. år. Dessa FDS arecurrently hämtar en ränta om cirka 8,5-9 procent per år. Dock är theinterest inkomst beskattas

MFS /ELSS: Skatte SavingPlans är en investering i ett egetkapital diversifierad fond där investorgets både fördelar - skatteavdrag och värdestegring.. Inlåsnings periodis tre år utan förhands förfall tillbakadragande. Utdelning och reavinst fromthese system beskattas inte

NSC: National sparcertifikat (NSC) erbjuder liknande rateof avkastning som de ovanstående scheman och tillhandahålls av postkontoren.. Två schemesare i drift. Den första är NSC (VIII fråga) som erbjuder en ränta rateof 8,5 procent per år med en löptid på fem år. Den andra isNSC (IX fråga) som erbjuder ränta på 8,8 procent med 10-års maturityperiod. Den enda nackdelen med dessa system är att ränteintäkter istaxable. Dock är upplupen ränta årligen betraktas som återinvesterad inthe systemet och berättigar till 80C avdrag (utom under det senaste året)

Bostadslån: Banksand finansiella institutioner erbjuder bolån till nominella räntor andattractive återbetalningsmöjligheter.. Detta gör ägande i ett bostadsområde houseaffordable. Avdrag för kapitalbelopp som betalas mot bolåne isavailable till en individ till maximalt Rs 150.000.

Vidare ränta betalas med ett tak på Rs200,000 för en själv ockuperade hus egendom är berättigad till deductionunder Avsnitt 24. Det finns ingen gräns för avdrag för intresset thecase av en låt hus egendom vid avsnitt 80CCD:. Bidrag till regeringen anmält pensionssystem (nationalpension system) kan hämta dig en extra avdrag . Rs 50.000

Avsnitt 80CCG: RajivGandhi aktiesparprogram (RGESS): En person vars årsinkomst doesnot överstiga Rs 12,00,000 kan investera upp till Rs 50.000 i ett budgetår och canclaim skatteavdrag på 50 procent av det investerade beloppet. Utdelningen payoutsare skattefritt och vinster kan realiseras efter ett år. [källa: http://www.mydigitalfc.com/it/plan-investment-tax-benefits-mind-184]