Vikten av auktoriserade Representativa avtal från HLK Group

The Företag Act2001 kräver att alla leverantörer och företag finansiella tjänster antingen måste ha en australisk Financial Services Licence (AFSL), eller vara en representant (AR) eller organisationsnummer representant (CAR). Att vara en auktoriserad representant är ett rättsligt krav som du behöver för att underteckna ett avtal med licensinnehavaren, som är känd som en auktoriserad representant (AR) Avtal eller Corporate Auktoriserad representant (CAR) Avtal.

AR eller BIL avtal är grundläggande för att fastställa gränserna både när det gäller allmänna uppgifter och specifika frågor som reglerar förhållandet mellan licenstagaren och befullmäktigat ombud. Den kommer att innehålla information om:

Auktoriserad representant Entity Detaljer Omdömen Enligt avsnitten 911A och 911B (1) i lagen, att tillhandahålla finansiella tjänster En person måste antingen ha en australisk Financial Services Licence (AFSL) eller fungera som en direktör, anställd och /eller behöriga företrädare för en AFSL. Följaktligen litar kan inte fungera som en finansiell serviceverksamhet. Endast fysiska personer, handelsbolag eller juridisk person som agerar som förvaltare (s761FA) kan bli en auktoriserad representant för en AFSL.

Avtalet kan också ange individ som är under utses om enheten är i förhållande till ett handelsbolag eller juridisk person .

Utnämning och återkallande Review När avtalet undertecknas, AR eller bil kommer att utses av licenstagaren genom att meddela ASIC via deras online service system, ASIC Connect. Avtalet beskriver de finansiella tjänster som företrädaren är auktoriserat att tillhandahålla när de utses. Detta kan vara alla eller några av de tjänster som licenstagaren tillstånd att tillhandahålla enligt villkoren i deras AFSL. Representanten får endast utföra de tjänster som anges i avtalet från och med dagen för utnämningen, och får inte överstiga de tillstånd som beviljats ​​dem enligt licensvillkoren. Licenstagare måste anmäla ASIC av en auktoriserad representant tillsättnings inom 15 arbetsdagar.

Tillstånd kan också återkallas av licensinnehavaren eller en licenstagare kan upphöra ett befullmäktigat ombud. Detta är vanligtvis med hänvisning till en uppsägningsklausul som en del av AR eller CAR avtal som skulle innebära ett brott som inte har åtgärdats inom en viss tid eller endera parten utfärdar varsel till den andra för att säga upp avtalet. ASIC skall anmälas upphört tillstånd eller företrädare inom 10 dagar via ASIC Connect utbildningsOmdömen licenstagare.

Måste se till att deras företrädare är kompetenta och tillräckligt utbildade för att ge de finansiella tjänster som erbjuds inom ramen för tillstånd licens. Utbildning måste vara i linje med ASIC Regulatory Guide 146 (RG146) och måste vara i enlighet med de tjänster och produkter de är auktoriserade att tillhandahålla. Omdömen rättigheter och skyldigheter

auktoriserad representant avtal måste göras skriftligen och Det måste anges uppgifter om relationen. Dokumentet ska innehålla alla de olika aspekterna av samspelet, bland annat följande rättigheter och skyldigheter:

Legal och efterlevnadskrav

Fees och ersättningar Omdömen Confidentiality Omdömen Client dokumentation godkännande och genomförande

Appointment under godkända representanter

Professional ansvarsförsäkring täckning

Dispute resolution

Activity och brott rapportering

Issuing av marknadsföringsmaterial och reklam Omdömen Training

Båda licenstagare och företrädare bör placera ett högt värde på detta dokument, och därför bör de noga överväga alla aspekter av dessa innan de undertecknar. Överensstämmelse med de olika finansiella tjänster lagar garanterar att både tillståndshavaren och befullmäktigat ombud skyddas för att uppfylla sin del av uppgörelsen.