Vikten av en IPS för din investering konton Robert Lisa

IPS står för Investment policy. Den "Jag kunde också stå för viktig, eftersom det är! . En investering policyuttalande ger dig en fast ram för att göra bra investeringsbeslut

I investeringen världen din framgång är och bör jämföras med något, så det kan mätas. Mätningen av investeringar framgång är vanligtvis baserad på två faktorer. Den första är vad din avkastning eller förlust är, enligt din risktolerans. Den andra är vad din avkastning jämfört med index närmast släkt med din portfölj smink

Om du har en hög risktolerans och din avkastning är 12%, vilket i och för sig att detta inte betyder någonting. . Om du har en hög risktolerans och du har ditt konto i huvudsak placerade i aktier i storbolag, och S & P återvände 17% under samma period du fick 12% - du inte gjorde så bra

Detta är sant på. den ner sidan också. Till exempel, om S & P är en minskning med 12% och ditt konto är en minskning med 17%. Du bör alltid vet eller fråga när man tittar på ett konto återkomst ... vad är detta jämfört med

Okej, så var kommer IPS komma in? Innan jag går in på detaljer om varför och sälja specifikt vad en IPS är, jag vill dela en snabb historia. Välkända inspirationstalare Tony Robbins beskriver en strategi som kallas "modellering". Det är här du hittar någon som framgångsrikt gör vad du vill göra och modellera dem. Om du vill vara smal, modell vad en smal person gör. Om du vill vara en stor säljare, modell vad en ledande säljare gör. Detta gäller även att vara en bra investerare. Modell vad ledande investerare gör, och det är troligt att du kommer att bli en mer framgångsrik investerare än om du gör det på egen hand. I ett nötskal det kan beskrivas som "kopierings beteende"

Anledningen till att jag berättar den här historien är, om du kommer att modellera framgångsrika investerare, är pensionskonton, stiftelser och stora förtroende konton en grupp att överväga modellering. . Dessa typer av konton hantera miljarder dollar. Den gemensamma dominator nästan alla dessa konton kommer att ha är att de kommer att ha en placeringsinriktning förklaring för var och en av sina konton.

IPS kommer att beskriva hur ett konto investeras, hur ofta och under vilka omständigheter investeringsstrategier Orlando kommer att justeras , som gör justeringar, och hur investeringar väljs. Som ett exempel, hur mycket har du i large cap, Small Cap, internationell, etc ...? Detta är något hemligt anledningen institutionella investerare överträffar oftast privata investerare. Om du och dina rådgivare ställa in den på rätt sätt, kommer en investering policy lämna följande:

xxxx Disciplin - Vid beslut om att uppfylla målen för investeringar, en investering policyförklaring, (tillsammans med rådgivare för investeraren), måste vara extremt systematisk och disciplinerad för att möta goals.Clarity - För att undvika missförstånd, förväntningar och mål för alla inblandade parter behöver ha exakt clarity.Logic - Beslut behöver inte vara och kan inte göras i en reaktion på känslor. I stället måste de göras på ett medvetet, logisk way.Process - För att göra det möjligt för alla berörda parter att veta vad som väntar, det måste godkännas rutiner att alla parter understand.Accountability - Investerings policy måste innehålla tydliga mål och sätt att dessa mål och inspelade beslut görs, vilket tyder på att de överensstämmer med investerarens requirements.Communication - De framtida förmånstagare måste ha en klar uppfattning om vad deras arbetsuppgifter kommer att vara på vägen. Detta måste påvisas genom tydlig kommunikation mellan alla berörda parter. Omdömen Sammanfattningsvis är detta en sida dokument som sammanfattar hur du ska investera tillgångar i ett visst konto. Varje konto ska ha sin egen IPS eftersom många gånger du kommer att ha olika mål, mål och risktolerans från konto till konto. Det är lätt och rakt framåt, inte mer än att det eller göra det alltför komplicerat

Resurs Av:. Http://corewealthconsultants.com/the-importance-of-an-ips-for-your-investment-accounts