Vi kan spara skatter från investeringar i aktier från Prabodhan Patil

Themost gemensamt och accepterad form av investeringar är Gold & fixeddeposits. Ändå har det skett en nyligen paradigmskifte eller investormindset för investeringar i andra lägen också. Intresset eller vinster som theyearned får läggas in i deras inkomster och därmed hamnar de betala marginal rateof inkomstskatt. Till exempel kan en person som genererar intäkter omfattas av skatteklass på 30%, blir Rs. 1,00,000 ränteintäkter på sina fast ränta på ränta of9% han då måste betala 30,9% skatt på ränteintäkter och slutligen får Rs.69,100 i handen. Det innebär att du får bara 6,2% avkastning i hand efter skatt. Så, thereis behovet av att förstå andra investeringsalternativ och amp; deras beskattning. Omdömen analternative till fast ränta och nbsp; med minimal risk är skuld funds.However samtidigt som de investerar i dessa fonder man måste tänka på taxationaspects. Om man investerar i mindre än 36 månader sedan beskattningen är likartad tothe beskattningen av fast ränta, men om man investerar för mer än 36 månader thenhe kommer att behöva betala 20% skatt efter indexering. Till exempel om en person tjänar 9% årlig avkastning och inflationstakten är 6%, vilket innebär att han /hon tjänar 3% afterinflation och kommer att behöva betala 20% på det som kommer att vara precis 0,6%. Så man kommer beable att få 8,4% avkastning i hand efter skatt oavsett din skatte platta . VARFÖR KAPITAL?

interms returer det bästa lämpligt alternativ att investera är aktier. En canbuy aktier direkt från marknaden eller genom aktiefonder. Equitymarkets kan vara riskabelt för korta besittningsrätt, men i långa loppet ger de highestreturns i jämförelse med andra tillgångsslag tillgänglig måste man investera wisely.Also beskattning i aktier är låg. Om man investerar mindre än 12 months det kommer att betraktas som kortsiktiga vinster och amp kapital; han kommer att ha topay 15,45% skatt på realisationsvinst. Om man investerar för mer än 12 månader thengain kommer att betraktas som långsiktig kapitalvinst och det kommer att totallyexempted från skatt . skulder och eget kapital AVKASTNING

Anotheroption kan vara blandfonder där minst 60% investeras i equitiesand vila i skuld. Det är säkrare än aktier, men mer riskfylld än skulden. I långa runbalanced fonder har gett årlig avkastning på 14-15%. Beskattningen ofbalanced Fonden är densamma som i aktier. Så genom att investera i blandfond du cansave skatt även på den del som har investerats i skuld .

Om du är en första gången kapital investorand vill spara skatt, investera i aktieindexsparprogram (ELSS) withequities först. Man kan också överväga att investera under Rajiv Gandhi EquitySavings Scheme (RGESS).

Även fond hus lanserar skatte savinginvestment system under RGESS, som ger befrielse investerare whohave inte investerat i direkt eget kapital. Men på grund av att gränsen för Rs 50.000 i RGESS och asit är öppet för dem som har en årlig beskattningsbar inkomst på upp till Rs 12 lakh är thescheme inte tillgängligt för alla investerare. Den skattebefrielse som är availablefor RGESS faller under avsnitt 80 CCG. Du kan placera högst Rs 50.000 inRGESS och du kommer att vara berättigade till skattebefrielse på 50 procent av det amount.So, förutsatt att du investerar Rs 50.000, kommer du att få undantaget förmån för Rs25,000. Detta innebär att om du är i 30 procent skatteklass, kommer du getan undantag för Rs 7500

Om du letar efter aktieplaceringar, . ELSS är abetter alternativ som din investering får ett skatteavdrag (upp till Rs 1,5 lakh) underSection 80 C. Detta inkluderar alla andra investeringar såsom EPF, PPF andre betalning av principen om ett bostadslån, etc. Men om du haven'tcovered denna investering gräns helt och letar efter spara skatter withequity investeringar, kan det vara en bättre idé att investera i ELSS.

bindningstid för RGESS är samma som thatfor ELSS, det vill säga tre år. Men ELSS fonder har mer flexibilitet och morescope för aktiv förvaltning. Därför under en treårsperiod, återgår fromELSS kommer sannolikt att vara bättre. Men hela processen att investera i RGESSis besvärligt. Slutsats

Tjänstemän personer som grovt tjänar salaryof mer än Rs. 12 Lacs per år har sin gräns u /s 80C completelyexhausted med investeringar i Provident Fund själv. Men för de personer som har dock inte helt uttömt sina investeringsgränsen kan välja investmentin ELSS, och om det fortfarande de har någon överskott för investeringar, kan man väljer forinvestment i RGESS. Omdömen Källa: https: //www.hrblock.in